近日，美国注册金融科技分析师协会（CFTA）发布最新版考试与会员准则，新准则不仅对认证体系做了重大升级，而且针对广大已经报名考试的学员及持证会员推出五大免费福利。CFTA的宗旨是推动金融科技的应用普及和促进金融科技人才培养，强调金融分析的自动化和智能化实践。鉴于近年来人工智能和金融科技领域的最新发展趋势，CFTA协会对认证体系做了重大升级：

一、CFTA二级增加ESG投资与实践内容，要求学员掌握ESG概念、企业ESG实践的理论依据、股东参与ESG实践的方法、金融市场中ESG投资状况、ESG投资组合构建、ESG因素的衡量与报告、各类机构的ESG投资实践等内容，同时分析了ESG对企业、金融系统和整个经济的影响；

二、CFTA三级增加RPA内容，要求学员掌握网页和客户端应用通过RPA技术实现自动化操作的方法，从而大大提高工作效率；

三、CFTA三级增加模板写作、知识图谱和规则引擎内容，要求学员掌握如何通过模板写作技术自动生成Word文章，并且学会运用知识图谱和规则引擎，让生成的文章具有推理分析能力；

四、CFTA三级增加大语言模型和AIGC内容，要求学员掌握大语言模型的框架、提示词工程、大语言模型的集成开发和AIGC在金融领域的应用。

CFTA认为仅仅参加考试获取证书远远不够，因此从职业发展角度出发，针对学员和会员提出五大免费福利：

一、考试辅导。针对在校大学生学员免费提供线上学习答疑、考前冲刺辅导以及模拟考试测试，大大提高考试通过率。

二、内推机会。针对不同背景的学员，CFTA协会联手全球各大知名金融机构和金融科技公司，免费提供内推机会。

三、项目实训。每年寒暑假联合相关培训机构针对CFTA学员和会员免费开设量化、投研和风控等实训课程。

四、全球游学。每年暑期免费组织美国、英国、澳大利亚等国金融科技游学活动（交通、住宿费用自理），邀请全球CFTA学员及会员走访金融机构、科技公司和知名学府，了解相关金融科技应用和学习情况，并颁发培训证书。

五、职业发展咨询。针对CFTA学员和会员在学习、工作中遇到的各种困惑和疑问，聘请业界导师免费给予指导答疑。

CFTA作为全球化的金融科技证书，一共分为三个级别，采用全英文在线考试，涵盖投资学、公司金融、量化交易、行为金融、ESG投资、计算机编程、数据库技术、数据科学与大数据、人工智能等15门学科，目标是培养金融+科技的复合型人才，助力金融机构数字化转型。

据悉，CFTA是美国一家通过501(c)3认证的非盈利组织，其不仅为学员和会员免费提供以上福利，而且每个级别考试都给予学员一次免费补考机会，目前针对会员也不收取任何会员费。

目前，CFTA中国区运营工作由数曼学堂（原名数曼网校）负责，数曼学堂开发的CFTA三个级别的中文版课程可以免费提供给大学生学员在线学习，并配套考前模拟考试。2025年寒假的CFTA金融科技实训营已在准备之中，有意向的学员或者会员可以提早报名。

最后，我们相信，金融人才需要具备技术知识的支撑，才可以更好地去面对未来金融产业的发展。“金融人才不是被AI替代，而是会被掌握AI技术的新型金融人才替代”。同时，我们也应看到，AI目前并不能深度替代人工，仅仅懂得人工智能、大数据、区块链的技术，但是没有扎实的金融功底，仍无法设计出创新的算法和模型。因此，金融科技人才的培养需要多学科交叉，无论你是金融相关专业还是技术相关专业，抑或是有志于深耕未来金融产业的人士，CFTA认证都将是你提升职业技能、增强竞争实力的不二选择！